El pasado 27 de marzo de 2026, se publicó en el DOF la reforma al Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, el cual detalla las siguientes obligaciones:

Conservar información por mínimo 10 años:

• Identificación de clientes
• Documentación de operaciones
• Avisos presentados

No contar con respaldo documental equivale inmediatamente al incumplimiento directo.

Realizar Auditorías:

• Internas o externas
• Periódicas
• Con seguimiento de observaciones

Destacando que ya no basta implementar, ahora debes demostrar cumplimiento.

Precisa cómo acumular operaciones:

Considera:

• Periodo de hasta 6 meses
• Solo operaciones sujetas a identificación
• Control por cliente

Los avisos deben presentarse en el momento en que:

• Se alcance el umbral
• Se acumulen operaciones

Incorpora la obligación de contar con la Lista oficial de PEP:

• Consulta obligatoria
• Clasificación de riesgo
• Monitoreo reforzado

Fortalece la identificación del Beneficiario controlador:

• Identificación real del dueño
• Validación documental
• Integración al expediente

Facultades del SAT y UIF

• Realizar más verificaciones
• Solicitar información detallada
• Imponer sanciones más rápido

Uso de Medios Electrónicos

La reforma al Reglamento de la LFPIORPI, impulsa:

• Notificaciones electrónicas
• Sistemas digitales
• Seguimiento automatizado

¿Estás listo para dar cumplimiento a la reforma 2026?

Todos los sujetos obligados deberán verifica hoy:

• Conservación de información (10 años)
• Auditoría implementada
• Control de acumulación
• Avisos correctos
• Identificación de PEP
• Beneficiario controlador

Si fallas en uno, estás en riesgo.

En KEY FIRM, te ayudamos a cumplir con la Reforma al Reglamento de la LFPIORPI mediante la identificación de riesgos y la implementación de soluciones, comuníquese con nosotros a los números de teléfono (656) 360 0993 o bien al correo electrónico contacto@keyfirm.com